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Castelberg Technologies

Avec un chiffre d’affaires de 5 174 490 € en 2018 et une équipe expérimentée, l’entreprise dispose d’un bon track record combiné à une marge opérationnelle à deux chiffres.

La marginalité augmente avec le temps avec l’introduction dans l’offre de l’entreprise de lignes de produits à marque propre. La prévision est basée sur la performance de 2018 en tenant compte des résultats positifs du premier trimestre 2019 et du plan d’entreprise.

L’emprunteur dispose d’une capacité de remboursement correcte avec un FCCR (Fixed Charge Cover Ratio *) prévisionnel de 1,10 et une bonne structure financière, avec un ratio dette nette / ebitda prévisionnel de 3,2 et une dette nette / capitaux propres prévisionnels de 201%.

L’analyse du projet conduit à une cote de crédit de C et à un taux d’intérêt annuel de 6,4%.

*Le multiple de FCCR à 1,10 signifie que la société a une marge de sécurité de 10 % par rapport à sa capacité à rembourser ses échéances de crédit.

L’avis d’expert est donné à titre indicatif sur la base des éléments fournis par le porteur du projet et des informations provenant de nos bases de données (fichier de donnée externe). Cet avis ne constitue qu’un élément de réflexion dans la prise de décision d’un prêteur pour participer au financement d’un projet.

Points Forts:

  • Bonne performance historique;
  • Excellente capacité de remboursement avec un FCCR prévu de 1,10;
  • Entreprise avec un management avec une longue expérience dans l’industrie.

Mises en garde:

  • Stratégie de croissance basée sur de nouveaux produits non encore commercialisés.

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