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Baromètre 2019 « Les épargnants et l’IR » de CPR Asset Management et Deloitte

Mercredi 17 avril 2019 est paru les baromètre 2019 de CPR Asset Management et de Deloitte  intitulé « Les épargnants et l’Investissement Responsable »

A la demande de CPR AM, le cabinet Deloitte a mené une étude pour mettre en lumière l’appréciation de l’investissement responsable d’un échantillon représentatif d’épargnants français et de conseillers financiers.

L’étude identifie 3 thèmes principaux et axes d’améliorations.

 

L’investissement responsable, vecteur de sens pour une épargne responsable 

86% des sociétés de gestion anticipent déjà la création de nouveaux produits dans les deux prochaines années, dont un tiers consacré à l’IR.

La protection de l’environnement est un thème priorisé par 56% des épargnants.

 

Le manque de lisibilité freine le développement de l’investissement responsable 

67% des épargnants ont déjà au moins entendu parler de l’IR.
Malheureusement le taux de conversion en investissement peinent à se développer : l’étude met en cause le manque évident d’information (38% le déplorent) et le manque de conseils et de propositions émanant directement des intermédiaires financiers.
Ce constat se confirme dans les faits avec seulement 21% des personnes interrogées qui déclarent disposer de fonds IR dans leur portefeuille.

Les labels apparaissent comme gages de confiance pour respectivement 61% et 64% des épargnants et conseillers. (Label ISR, Label LuxFlag, Label TEEC)

 

Les conseillers comme acteurs clés du développement de l’investissement responsable 

Deloitte pointe le rôle essentiel des conseillers pour aider au développement de l’investissement responsable dans l’épargne. Sur les 55% d’épargnants qui s’appuient sur un conseiller, seuls 12% se sont vu proposer un produit responsable.

Un dernier point soulevé par l’étude pointe que  57% des épargnants souhaitent que les enjeux de développement durable soient obligatoirement inclus dans les produits d’épargne.

Avec l’adoption de la loi PACTE, cette volonté est rendue obligatoire. Elle contient plusieurs dispositions destinées à renforcer l’offre verte et solidaire dans les contrats d’assurance-vie et notamment une obligation dès le 1er janvier 2020 d’inclure au moins une unité de compte labellisée ISR dans tous les contrats.

 

Chiffres clés de l’étude 

  • 67% des épargnants ont déjà au moins entendu parler de l’investissement responsable.
  • Pour 56% des épargnants, la protection de l’environnement est un des thèmes prioritaires.
  • 57% souhaitent que les enjeux de développement durable soient obligatoirement inclus dans les produits d’épargne.
  • 66% pensent que les produits IR sont de nature à renforcer leur confiance dans la gestion de leur épargne, mais seuls 21%, aujourd’hui, déclarent avoir investi dans des produits IR.
  • 12% seulement se sont vu proposer un produit IR par leur conseiller financier.
  • 61% des épargnants auraient tendance à davantage investir dans des fonds IR grâce au développement de labels. Ils sont par ailleurs 34% à considérer que le principal frein est le manque d’information, constat partagé par près d’un conseiller financier sur deux.

 

De nombreux éléments dans cette étude confortent Novafi dans la mission que nous nous sommes fixés : promouvoir la nouvelle finance en informant les épargnants sur l’offre de produits responsables, participatifs et solidaires !

 

Pour télécharger l’étude complète, cliquez ici

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